窦氏六岁能作文章，而且天生丽质。

当时，深得汉章帝喜爱的还有宋贵人和梁贵人。宋贵人进宫后便生下了皇子刘庆。

建初四年，刘庆被立为皇太子。窦后对此嫉妒难耐，便串通母亲，诬陷宋贵人。于是宋贵人和太子刘庆渐渐被章帝疏远。

建初七年，汉章帝刘炟废太子刘庆为清河王，立由窦后抚养的皇子刘肇为皇太子。不久，宋贵人饮药自杀。

刘肇为梁贵人所生。梁贵人深知自己不是窦后的对手，就情愿将自己的儿子送给窦后抚养。梁家暗自庆幸，因为刘肇被立为皇太子，以后一定不会亏待生母一家的。这话传到窦后的耳朵里，她为此恨恨不已。于是诬陷梁贵人。不久后，梁贵人自杀。

章和二年(公元88年)二月，年仅33岁的汉章帝崩于章德殿前。十岁的皇太子刘肇即位，为汉和帝。尊窦皇后为皇太后。因和帝年幼，由窦太后临朝执政。随即窦太后下诏，任命窦宪违掌典辅政；太尉邓彪为太傅。接着窦氏又更改了汉章帝的一些规定，命诸王返回封国，又增加盐铁税以充军费，准备大举进攻匈奴。

汉章帝驾崩后，齐殇王的儿子刘畅来京吊丧，很得窦太后的欢心。窦宪恐怕刘畅会分了他的权力，便派刺客暗杀刘畅。窦太后发觉后大怒，将其关进内宫。恰巧北匈奴再次扰边，南匈奴请求朝廷出兵征讨。窦宪害怕被杀，请救待罪出征匈奴，窦太后同意了他的请求。

永元元年(公元89年)，汉军连战连捷，窦宪因此威名大胜。

汉和帝永元四年(公元92年)，窦宪阴谋叛逆，走漏了消息。汉和帝决定诛杀窦宪。此后，窦氏家族做官的人全部免官，窦太后也由此被软禁，不得参与政事。

汉和帝[刘肇]永元九年，窦太后忧郁而死，葬于“敬陵”。

《后汉书·卷十上·皇后纪第十上》：

章德窦皇后讳某，扶风平陵人，大司空融之曾孙也。祖穆，父勋，坐事死，事在《窦融传》。勋尚东海恭王彊女B036阳公主，后其长女也。家既废坏，数呼相工问息耗，见后者皆言当大尊贵，非臣妾容貌。年六岁能书，亲家皆奇之。建初二年，后与女弟俱以选例入见长秋宫，进止有序，风容甚盛。肃宗先闻后有才色，数以讯诸姬傅。及见，雅以为美，马太后亦异焉，因入掖庭，见于北宫章德殿。后性敏给，倾心承接，称誉日闻。明年，遂立为皇后，妹为贵人。七年，追爵谥后父勋为安成思侯。后宠幸殊特，专固后宫。

初，宋贵人生皇太子庆，梁贵人生和帝。后既无子，并疾忌之，数间于帝，渐致疏嫌。因诬宋贵人挟邪媚道，遂自杀，废庆为清河王，语在《庆传》。

《后汉书·卷三·肃宗孝章帝纪第三》：

建初三年三月癸巳，立贵人窦氏为皇后。赐爵，人二级、三老、孝悌、力田人三级，民无名数及流民欲占者人一级；鳏、寡、孤、独、笃癃、贫不能自存者粟，人五斛。

《后汉书·志第十三·五行一》：

章帝时，窦皇后兄宪以皇后甚幸于上，故人人莫不畏宪。宪于是强请夺沁水长公主田，公主畏宪，与之，宪乃贱顾之。后上幸公主田，觉之，问宪，宪又上言借之。上以后故，但谴敕之，不治其罪。后章帝崩，窦太后摄政，宪秉机密，忠直之臣与宪忤者，宪多害之，其后宪兄弟遂皆被诛。

《后汉书·卷二十三·窦融列传第十三》：

父勋被诛，宪少孤。建初二年，女弟立为皇后，拜宪为郎，稍迁侍中、虎贲中郎将；弟笃，为黄门侍郎。兄弟亲幸，并侍宫省，赏赐累积，宠贵日盛，自王、主及阴、马诸家，莫不畏惮。宪恃宫掖声势，遂以贱直请夺沁水公主园田，主逼畏，不敢计。后肃宗驾出过园，指以向宪，宪阴喝不得对。后发觉，帝大怒，召宪切责曰：「深思前过，夺主田园过，何用愈赵高指鹿为马？久念使人惊怖。昔永平中，常令阴党、阴博、邓叠三人更相纠察，故诸豪戚莫敢犯法者，而诏书切切，犹以舅氏田宅为言。今贵主尚见枉夺，何况小人哉！国家弃宪如孤皱腐鼠耳。」宪大震惧，皇后为毁服深谢，良久乃得解，使以田还主。虽不绳其罪，然亦不授以重任。

《后汉书·卷二十四·马援列传第十四》：

是时，勋女为皇后，窦氏方宠，时有侧听严言者，以告窦宪兄弟，由是失权贵心。

《后汉书·卷三十三·朱冯虞郑周列传第二十三》：

周章子次叔，南阳随人也。初仕郡为功曹。时大将军窦宪免，封冠军侯就国。章从太守行春到冠军，太守犹欲谒之。章进谏曰：「今日公行春，岂可越仪私交。且宪椒房之亲，势倾王室，而退就籓国，祸福难量。明府剖符大臣，千里重任，举止进退，其可轻乎？」太守不听，遂便升车。章前拔佩刀绝马鞅，于是乃止。及宪被诛，公卿以下多以交关得罪，太守幸免，以此重章。举孝廉，六迁为五官中郎将。延平元年，为光禄勋。

《廿二札记》：

窦太后：案章帝时窦后专宠，有梁贵人生和帝，窦后养为己子，而陷贵人以忧死。章帝崩，和帝即位，窦为太后称制。